Концепція продукту — перевірок, облікових записів і звітів поки немає.
FEHARA проєктується для зобов’язаних суб’єктів в Іспанії: нотаріусів, агентств нерухомості, юридичних бюро та gestorías. Запланований процес фіксуватиме правову підставу, запитані джерела, їхні відповіді та прогалини у звіті щодо справи.
Іспанський закон 10/2010 зобов'язує цих фахівців ідентифікувати клієнтів, перевіряти їх за санкційними та PEP-списками і вміти показати, що перевірку зроблено. FEHARA починає з чотирьох ролей, які роблять це щотижня.
Угоди з нерухомістю та корпоративні акти. Встановити сторони й бенефіціарів, перевірити їх, тримати запис готовим до інспекції.
Продажі й дорога оренда. Перевірка контрагента за реальною угодою — прив'язана до операції, а не до цікавості.
Угоди, реєстрація компаній, трасти. Due diligence передається запечатаним файлом, а не скриншотом.
Реєстрація компаній і податкові послуги. Перевірка бенефіціарів юросіб — заново з кожним новим дорученням.
У корисному записі про дотримання вимог одразу видно його обсяг та обмеження. Саме такий формат проєктується для FEHARA.
Навіщо проводиться перевірка та до якої операції вона належить.
Які джерела охоплено, з розмежуванням офіційних органів та агрегаторів.
Які джерела відповіли, які ні, і чи були дані кешовані або недоступні.
Коли отримано кожну відповідь, із достатнім контекстом для розуміння запису згодом.
This sequence is a design concept. It is not a live service.
checker.verified10:42:01mandate.allowed10:42:02subject.confirmed10:42:05sources.answered5/6 · 10:42:12attestation.sealed10:42:12report.issued10:42:13На якій підставі. Перевірка спирається на власний обов'язок фахівця за Ley 10/2010. Підтвердження перевіряємого — канал безпеки й прозорості, а не правова підстава обробки даних. Юридичні тексти на перевірці в іспанських юристів із захисту даних і AML.
FEHARA проєктується так, щоб розрізняти офіційні першоджерела й агрегатори. Для кешованих даних буде вказано давність. OpenSanctions — агрегатор, а не офіційне джерело.
Опитувати першоджерело під час перевірки, якщо воно доступне. Для дозволених кешованих даних указувати давність.
Джерела за договором, оплата за запит або пакетом. Ніколи не безкоштовне «перевір будь-кого».
Не використовуються за жодних умов — ні за згодою, ні на запит, ні за будь-які гроші.
Це вимоги до системи, що проєктується, а не гарантії чинного сервісу.
Ті самі запечатані записи закривають ще два завдання sujeto obligado.
FEHARA на етапі специфікації та валідації і клієнтів не приймає. Цей список показує те, що є, а не те, що обіцяно.